Määräyksiä ja raportteja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta

1.6.2025 tuli voimaan lain rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (444/2017) muutos, joka antaa Rahanpesun selvittelykeskukselle valtuuden määrätä epäilyttävän liiketoimen ilmoituksen muodosta ja sisällön esittämisen asettelusta.

Määräys erittelee vaatimukset, jotka koskevat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetussa laissa tarkoitettuja ilmoitusvelvollisia liittyen raportointiin rahanpesun selvittelykeskukselle. Määräys perustuu rahanpesulain 4 luvun 2 § 3 momenttiin, jonka mukaisesti rahanpesun selvittelykeskus antaa tarkemmat määräykset epäilyttävää liiketoimea koskevan ilmoituksen muodosta ja sisällön esittämisen asettelusta. Tämä määräys koskee kaikkia ilmoitusvelvollisia yhteisöjä.

Määräyksessä määritellään yksityiskohtaiset vaatimukset ja ohjeet liittyen epäilyttävän liiketoimen ilmoituksen raportoimiseen. Vaatimusten noudattamatta jättäminen johtaa kyseisen ilmoituksen automaattiseen hylkäämiseen.

Määräys on saatavilla suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi.

Rahanpesun selvittelykeskuksen määräykset

Määräys epäilyttävää liiketoimea koskevan ilmoituksen muodosta ja sisällön esittämisen asettelustaTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 853kB  

Föreskrift om formen för en rapport om tvivelaktiga transaktioner och presentationen av rapportens innehållTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 684kB

Regulation on the Technical Form and Substance of Report SubmissionTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 710kB

Rahanpesun selvittelykeskuksen vuosikertomukset

Rahanpesun selvittelykeskuksen vuosikertomukset vuosilta 2011–2019 sekä muut vanhemmat julkaisut ovat tilattavissa sähköpostilla osoitteesta kirjaamo.keskusrikospoliisi@poliisi.fi.

Rahanpesun selvittelykeskuksen puolivuosikatsaus 2025Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 686kB

Rahanpesun selvittelykeskusksen vuosikertomus 2024Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 2.9MB

Rahanpesun selvittelykeskuksen puolivuosikatsaus 2024Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 603kB

Rahanpesun selvittelykeskuksen vuosikertomus 2023Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 993kB

Rahanpesun selvittelykeskuksen puolivuosikatsaus 2023Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 558kB

Rahanpesun selvittelykeskuksen vuosikertomus 2022Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 812kB

Rahanpesun selvittelykeskuksen puolivuosikatsaus 2022Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 296kB

Rahanpesun selvittelykeskuksen vuosikertomus 2021Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 709kB

Rahanpesun selvittelykeskuksen puolivuosikatsaus 2021Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 253kB

Rahanpesun selvittelykeskuksen vuosikertomus 2020Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 2.6MB

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen indikaattorit

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen indikaattoritTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 620kB , 2022

Money Laundering and Terrorist Financing Indicators,Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 590kB 2022

RahanpesuindikaattoritTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 307kB , 2021

Rahanpesurikokset oikeuskäytännössä

Rahanpesurikokset oikeuskäytännössä – Törkeät rahanpesutuomiot Helsingin hovioikeudessa 2019–6/2022Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 437kB

Rahanpesurikokset oikeuskäytännössä 2017-2018 – Törkeät rahanpesutuomiot käräjäoikeuksissa 2017 ja 2018Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 474kB

Rahanpesurikokset oikeuskäytännössäTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 450kB

Terrorismin rahoituksen torjunta

Tiivistelmä Terrorismin rahoittaminen ominaispiirteet 2020-2025Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 456kB

Tiivistelmä Terrorismin rahoittamisen ominaispiirteistä -selvityksestä Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 235kB 26.4.2021

Tiivistelmä Terrorismin rahoittamiseen liittyvät tuomiot Euroopassa 2015–2020 -selvityksestäTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 236kB  26.4.2021

Muut selvitykset 

Miten Suomessa pestään huumausainerikoksista peräisin olevia varoja?Tiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 351kB

NPO-sektorin rahan- ja pienkeräyksiin liittyvät riskit rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen näkökulmastaTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 529kB

Käteinen rahanpesuilmoituksissaTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 1MB

Black Wallet -hanke

Suomen ja Ruotsin Rahanpesun selvittelykeskukset toteuttivat yhdessä muiden asianomaisten viranomaisten kanssa EU:n rahoittaman Black Wallet -hankkeen, jonka tarkoituksena oli tunnistaa terrorismin rahoituksen ja rahanpesun riskejä FinTech-sektorilla. Hankkeen puitteissa kehitettiin ja tuotettiin useita eri julkaisuja ja opaskirjoja sekä yksityiselle että julkiselle sektorille.  Black Wallet -hanke edisti julkisen ja yksityisen sektorin välistä yhteistyötä edesauttamalla markkinoilla esiintyvien terrorismin rahoittamisen ja rahanpesun riskien tunnistamista sekä kehittämään riskejä vähentäviä toimenpiteitä.

Projektin tuottama viranomaisille suunnattu materiaali löytyy Europolin ylläpitämältä Europol Platform for Experts -alustalta. 

Kaksivuotinen hanke ajoittui 3/2019 - 2/2021 aikavälille, ja on huomioitavaa, että hankkeen lopputuotteiden sisältö on koottu kyseisellä aikavälillä. 

Black Wallet -hankkeen julkaisut ovat englanninkielisiä.

• Black Wallet Best Practices GuideTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 2MB
• Black Wallet Reporting GuideTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 1.5MB
• Black Wallet Risk IndicatorsTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 876kB
• Black Wallet Risk Indicators ReportTiedosto avautuu uudessa välilehdessä pdf 509kB