Länkstig

Rahanpesu (tietoa rikoksista, hero) sv

Penningtvätt

Penningtvätt kanske låter som ett roligt ord. Men det är ändå kriminell verksamhet. Pengar eller annan egendom som förvärvats olagligt genom penningtvätt ”tvättas”, dvs. återvinns på ett sådant sätt att pengarna eller egendomen verkar ha förvärvats på lagligt sätt. En penningtvättare kan till exempel sätta in pengar från narkotikaförsäljning eller nätbedrägerier i en bank.

Sedlarna syns i den öppna plånboken.

Navigeringsmeny

Sain somessa oudon pyynnön ottaa vastaan rahaa pankkitililleni (tietoa rikoksista, rahanpesu) sv

I sociala medier fick jag en märklig begäran om att ta emot pengar på mitt bankkonto – till vem kan jag anmäla saken?

Du kan lämna in ett nättips till polisen på adressen poliisi.fi/sv/nattips, eller skicka e-post till Centralen för utredning av penningtvätt som finns hos Centralkriminalpolisen rahanpesuilmoitukset@poliisi.fi. 

Om du upptäcker tvivelaktiga transaktioner på ditt konto eller misstänker att dina bankuppgifter har hamnat i fel händer, meddela genast detta till din bank och gör sedan en brottsanmälan till polisen.

Älä suostu näihin pyyntöihin (tietoa rikoksista, rahanpesu) sv

Gå inte med på följande begäran

  • Du ombeds mot betalning ge användarkoderna till ditt bankkonto. 
  • Du blir ombedd att ljuga om varifrån du har fått så mycket pengar.
  • Du ombeds betala arbetsplatsens räkningar via ditt eget bankkonto
  • Du ombeds förmedla pengar från ett konto till ett annat.
  • Du ombeds konvertera virtuell valuta till reell valuta för någon annans räkning.
     

Mitä minulle voi seurata, jos suostun "muuliksi"? (tietoa rikoksista, rahanpesu) sv

Vilka följder kan jag få om jag går med på att bli en ”mula”?

De som hjälper till med penningtvätt kallas ”mulor”. En del kanske också rekryterar dig för att tvätta pengar. De kan till exempel föreslå att du ger koderna till ditt bankkonto till någon annan eller att du mot en ersättning sätter in en stor summa pengar på ditt bankkonto.

Du kan också bli ombedd att ta emot virtuell valuta till exempel via ditt spelkonto och överföra pengarna till någon annans konto. Du kan också få pengar eller värdefulla saker att förvara hemma eller du blir lovad ”lätta pengar” för ett arbete som inte kräver någon kunskap eller erfarenhet. Det är också penningtvätt om du lånar pengar på någon annans vägnar och förmedlar pengarna till honom eller henne.

Penningtvätt är ett allvarligt brott som till och med kan leda till fängelse och skadestånd. Även om du bra känner den person som ber om penningtvätt, kan det finnas en mycket farlig och våldsam kriminell grupp bakom din rekrytering. Du kan bli hotad och utpressad om du inte går med på att fortsätta. Penningtvätt kan också leda till ett annat problem. Ditt bankkonto kan spärras eller så beviljas du inte längre lån från banken.

Testaa tietosi: Rahanpesu (tietoa rikoksista, rahanpesu) sv

Testa dina kunskaper: Penningtvätt

Det är inget stort brott om jag får 200 euro i ersättning för att jag låter någon annan använda mitt bankkonto?

Fel

Trots att du bara får en liten belöning för att du låter okända personer använda ditt bankkonto, kan du till och med ha gjort dig skyldig till grov penningtvätt.

När jag öppnade ett bankkonto fick jag svara på många konstiga frågor, till exempel varifrån får jag pengar och hur mycket. Misstänkte de att jag var penningtvättare?

Fel

Frågorna betyder inte direkt att du är misstänkt för penningtvätt. Banken har en lagstadgad skyldighet att känna till alla sina kunder för att upptäcka missbruk och förhindra att konton används för penningtvätt. Det är därför banken ställer frågor om dina pengar.

Penningtvätt kan bara göras med riktiga pengar, inte med kryptovaluta

Fel

Även med kryptovalutor, dvs. virtuella valutor, kan man dölja egendom som tjänats in genom brott. Brottslingar som till exempel ägnar sig åt narkotikahandel och bedrägerier använder ofta virtuella valutor för penningtvätt.

Min vän skickade mig virtuell valuta och bad mig överföra pengarna till mitt bankkonto och vidare till en vän som inte har någon virtuell plånbok. Det här kan vara penningtvätt.

Rätt

Det lönar sig att vara försiktig om någon begär att du tar emot pengar och överför dem vidare till en tredje person, även om du känner den som ställer begäran. När pengar förmedlas via ditt konto kan det vara fråga om penningtvätt.

Jag är inte säker på att det rör sig om penningtvätt och kan därför inte göra en anmälan i ärendet.

Fel

Det lönar sig alltid att rapportera misstänkta situationer. Utifrån din anmälan kan myndigheterna utreda saken vidare.