Rahanpesun selvittelykeskuksen vuoden 2025 keskeisimpiä ilmiöitä olivat pakotteet, tietoverkkoavusteiset petokset ja kryptovarojen käyttö rikollisuudessa. Edistykset automaation ja digitalisaation hyödyntämisessä vahvistivat rahanpesun selvittelykeskuksen päivittäistä torjuntatyötä.
Keskusrikospolisiin rahanpesun selvittelykeskuksen vuoden 2025 vuosikertomus on julkaistu. Suuri osa Rahanpesun selvittelykeskuksen päivittäisestä selvittelytyöstä sekä vastaanotetuista kotimaan tiedusteluista liittyi erilaisiin petoksiin. Selvittelykeskus vastaanotti yhteensä 13 059 petoksiin liittyvää ilmoitusta, mikä vastasi yli kolmannesta kaikkien riskiperusteisten ilmoitusten kokonaismäärästä. Noin 91 prosenttia petoksiin liittyvistä ilmoituksista vastaanotettiin pankeilta.
Pakotteisiin liittyvien epäilyttävien liiketoimien ilmoitusten määrät pysyivät korkealla myös vuonna 2025. Edellisvuoden tapaan yleisin ilmoituksen aihe oli tyypillisimmin oikeushenkilöiden harjoittama mahdollinen pakotteiden kierto. Epäilyttävät tapahtumat liittyivät tuotteiden toimitusketjuihin ja todellisten loppukäyttäjien selvittämiseen. Ilmoitusten joukosta tunnistettiin myös potentiaalisesti ammattimaisina avustajina pakotteiden kierrossa toimivia tahoja.
Kryptovaroihin liittyy ominaisuuksia, joiden vuoksi niitä hyödynnetään rikollisuudessa ja rahanpesussa rikoslajineutraalisti. Selvittelykeskus panosti toimintavuonna kryptovarojen jäljittämiskyvykkyyden parantamiseen, sidosryhmien kouluttamiseen ja uusien rikoskokonaisuuksien paljastamiseen. Lisäksi aiempina vuosina selvittelykeskuksessa käynnistettyjen, kryptovaroihin liittyvien esitutkintojen johdosta onnistuttiin siirtämään valtion omistukseen miljoonien eurojen edestä varallisuutta.
– Yksinomaan toiminnallisista tarpeista johtuen rahanpesun selvittelykeskus panosti viime vuonna erityisesti kryptovarojen jäljittämiskyvykkyyden kasvattamiseen, mutta myös työprosessien automaatioon. Automaatioratkaisut ovat taas mahdollistaneet käsiparien siirron rutiiniluontoisista tarkastuksista rikosten estämis- ja paljastamistoimintaan. Samalla myös tiedon laatu on parantunut, toteaa rahanpesun selvittelykeskuksen päällikkö, rikostarkastaja Mikko Värri Keskusrikospoliisista.
Lue lisää Rahanpesun selvittelykeskuksen 2025 vuosikertomuksesta.
