Förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism i penningspelverksamhet

Anordnande av penningspel är en ekonomisk verksamhet och därmed även ett område som eventuellt kan användas för att finansiera terrorism och penningtvätt.

Med penningtvätt avses verksamhet i syfte att maskera genom brott förvärvade pengars ursprung så att pengarna blir skenbart lagliga. Med finansiering av terrorism avses tillhandahållande, införskaffning eller insamling av medel med lagligt eller olagligt ursprung för terroriständamål.

Tillämpningsområdet för lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017), den s.k. penningtvättslagen, är omfattande. Det gäller penningspelsaktörer på det finländska fastlandet som beviljats licens samt deras ombud, alltså näringsidkare och sammanslutningar som förmedlar deras penningspel.

Penningspelsaktörer och de aktörer som förmedlar deras spel är enligt penningtvättslagen skyldiga att på vissa villkor bland annat 

• identifiera sina kunder
• kontrollera kundernas identitet
• i sin verksamhet följa upp transaktioner som avviker från det normala
• göra anmälningar om penningtvätt gällande suspekta transaktioner till centralen för utredning av penningtvätt vid Centralkriminalpolisen.

Dessutom ska penningspelsaktören bland annat göra en riskbedömning för identifiering och bedömning av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.

I fråga om penningspelsaktörer och deras ombud utövar Polisstyrelsen tillsyn över efterlevnaden av penningtvättslagen. I praktiken handhas tillsynsuppgiften av Polisstyrelsens lotteriförvaltning.

Enligt penningtvättslagen ska Polisstyrelsen övervaka att penningspelsaktören uppfyller de skyldigheter som anges i penningtvättslagen och genomför samtliga åtgärder som behövs.

Polisstyrelsen är skyldig att anmäla till centralen för utredning av penningtvätt misstänkta transaktioner som Polisstyrelsen i samband med övervakning eller i övrigt i samband med sina uppgifter har påträffat eller om Polisstyrelsen misstänker finansiering av terrorism. Utredningen av misstänkta brott hör ändå till polisen.

Vad är en övervakarspecifik riskbedömning enligt lagen om penningtvätt och varför har ett sådant dokument publicerats?

Polisstyrelsen har publicerat sin bedömning av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism som penningspel medför i Fastlandsfinland.

Riskbedömningen är tillsynsmyndighetens uppfattning om faktorer och agerande som äventyrar penningspelsverksamheten med tanke på penningtvätt och finansiering av terrorism. Riskbedömningen beskriver alltså situationer, tjänster och andra eventuella faktorer som kan utgöra en risk för penningtvätt av brottsligt förvärvade medel genom penningspel samt hanteringsmetoder som kan förminska riskerna.

Med hjälp av riskbedömning kan övervakningen av förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism riktas mot verksamhet som medför de största konstaterade riskerna. I övervakningen kallas detta riskbaserad tillsyn.

Riskbedömningen fungerar som ett verktyg även för penningspelsaktören för bedömning av huruvida samtliga risker som lagts fram i tillsynsmyndighetens riskbedömning har beaktats i penningspelsverksamheten och på vilket sätt risker och riskhanteringsmetoder har uppfattats av tillsynsmyndigheten.

Riskbedömningen består av två delar, ett allmänt avsnitt och en sammanfattning. Det allmänna avsnittet beskriver syftet och målet med riskbedömningen samt de särskilda dragen hos spelbranschen i Fastlandsfinland. Dokumentet innehåller även källor och metoder som använts vid bedömningen. Sammanfattningen beskiver de mest betydande risker som har identifierats i bedömningen.

Förhindrande av penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med ombudsverksamhet

Näringsidkare som i sin verksamhet kan identifiera risker som hänför sig till penningtvätt och finansiering av terrorism eller som kan antas utnyttjas för dessa ändamål spelar en nyckelroll i kampen mot penningtvätt.

På grund av sin centrala ställning har ombuden goda möjligheter att upptäcka ovanligt kundbeteende eller avvikande penningspelande. Lagen om penningtvätt ålägger också direkt ombuden att identifiera kunder och anmäla misstänkta transaktioner. Ombuden spelar därför en viktig roll i kampen mot penningtvätt.

Vad ska ombuden göra enligt lagen om penningtvätt?

Som ombud eller företrädare för ett ombud ska du alltid identifiera kunden och kontrollera kundens identitet, om

• kunden köper penningspel för minst 2 000 euro
• kunden löser in vinster för minst 2 000 euro
• du misstänker att en tvivelaktig transaktion pågår eller misstänker att de medel som ingår i transaktionen används för att finansiera terrorism eller för ett straffbart försök till terrorism.

De ovan nämnda beloppen kan bestå av en prestation eller flera sammanhängande prestationer som sammanlagt uppgår till minst 2 000 euro.

Skyldigheten till kundkontroll är absolut och det finns inga undantag. Därför måste till exempel även en tidigare bekant kund identifieras och hens identitet alltid verifieras i de situationer som nämns ovan.

Som ombud är du skyldig att göra en anmälan om en tvivelaktig transaktion, om du 

• upptäcker en tvivelaktig transaktion
• misstänker finansiering av terrorism.

Med tvivelaktiga transaktioner avses transaktioner som avviker från kundens normala agerande eller verksamhet. Därför beror vad som är avviker från det normala på kunden eller situation. Om du upptäcker en avvikande transaktion, red ut orsaken till transaktionen. Om en transaktion också efter utredningen verkar misstänkt eller om du inte får någon utredning, ska du utan dröjsmål göra en anmälan om händelsen till centralen för utredning av penningtvätt. Som ombud kan du också göra en anmälan genom förmedling av penningspelsaktören.

Du måste alltid vägra att utföra tvivelaktiga transaktioner. Kom ihåg att göra anmälan också om det i efterhand uppdagas något som gör transaktionen tvivelaktig. Den tvivelaktiga transaktionen måste alltså anmälas, oavsett om transaktionen har genomförts, avbrutits eller vägrats.

Det är dock viktigt att du inte avslöjar anmälan eller utredningen för den person som anmälan gäller eller för någon annan person.